Private Finanz- und Vermögensplanung

Wir interessieren uns für Sie und Ihr persönliches Umfeld:Wir alle wissen nur zu gut, dass plötzliche Veränderungen in unserem Leben den privaten Vermögensbereich und die Liquidität stark beeinflussen können. Es ist daher wichtig, auch diesen Bereich zu fokussieren, denn eine aktive Analyse Ihrer Vermögenssituation macht Risiken erkennbar und Spareffekte nutzbar.  

  • Was ist für Sie wichtig? Definierung Ihrer Ziele und Wünsche
  • Transparente Darstellung Ihrer aktuellen Situation
  • Was wollen Sie erreichen? Prognose der künftigen Entwicklungen
    Und zwar sowohl unternehmerisch als auch privat.
  • Analyse von Schwachstellen und Stärken der Struktur
  • Strategische Optimierung der Finanz- und Vermögensstruktur

Wir können Sie unterstützen

  • wir zeigen Ihnen mit Hilfe EDV-gestützter Simulationen mögliche Versorgungslücken auf
  • Sie planen Ihren Ruhestand? Wir unterstützen Sie mit Hilfe von unterschiedlichen Renteneintrittsmodellen, den richtigen Zeitpunkt für Ihren "Ausstieg" zu finden  
  • Auf Basis der gewonnenen Erkenntnisse erarbeiten wir Lösungsvorschläge und geben Entscheidungshilfen

Ein weiteres Beratungsangebot ist die Lifemap (Dokumentationsordner) der DATEV. Wir erfassen den Status Quo Ihres Vermögens und wie sich Ihr Vermögen und Ihre Liquidität in der Zukunft entwickeln könnten und simulieren den "worst case" wie plötzliche Krankheit, Arbeits- und Erwerbslosigkeit. Durch die jährliche Fortschreibung Ihre Zahlen sind diese immer aktuell und führen zu besseren und schnelleren Entscheidungen z.B. bei einer Finanzierung, Selbstauskunft, Umschuldung oder Vermögensnachfolge 

Tod oder ein plötzlicher Unfall ist für die Angehörigen emotional sehr anspannend. Wer möchte in dieser Situation noch mit Fragen belastet werden wie z.B: 

  • Wer führt die Firma weiter?
  • Wo ist der Versicherungsschein?
  • Wer hat Kontovollmacht?
  • Wo wird das Testament verwahrt?
  • Wo sind alle benötigten Dokumente?

Wir stehen auf dem Standpunkt, dass ein Dokumentationsordner (Lifemap) im Ernstfall sehr hilfreich ist, aus welchem alle wichtigen Daten und Dokumente ersichtlich werden. Anhand des Schaubilds soll Ihnen unser Beratungsspektrum vorgestellt werden:

Der Mittelstand trägt die Wirtschaft des Landes - und zeigt sich robust gegen die Bankenkrise, solange sie nicht zur Kreditkrise wird. Daher ist die Versorgung der Betriebe mit stets ausreichenden Finanzmitteln unabkömmlich. Deshalb stehen wir Ihnen in diesen oft überlebensnotwendigen Situationen für Ihr Unternehmen gerne zur Seite.Wir können Sie unterstützen:

  • wir bereiten die finanzwirtschaftlichen Zahlen aus Ihrem Rechnungswesen in Form einer Kapitaldienstgrenze-BWA, eines Controllingreport oder einer Rating-Analyse auf 
  • wir bereiten mit Ihnen das Bankengespräch vor und begleiten und unterstützen Sie bei den notwendigen Verhandlungen
     
  • wir erstellen bei Umschuldungen Zins- und Tilgungspläne für alternative Finanzierungsmodelle um zukünftig die günstigsten Kreditkosten zu erzielen und decken evtl. enstehende Finanzierungslücken auf und unterstützen bei der Überbrückung 
     
  • wir geben Ihnen mit unserer Finanzanalyse eine Hilfe an die Hand, mit dem Sie als Unternehmer transparente Informationen erhalten, die für betriebswirtschaftliche Entscheidungen wichtig sind und anhand diese eine Planung vorgenommen werden kann. Als Beispiele sollen hier nur genannt sein:

    • Wie lange ist Kapital bzw. Vermögen gebunden?
    • Wie kann die Liquidität erhalten bleiben bzw. gesteigert werden?
    • Wie kann der durchschnittliche Zahlungsverzug der Kunden verringert werden?
    • Kann ein Liquiditätsengpass entstehen?
    • Wie kann ein Liquiditätsengpass überbrückt werden?
    • Investitions- und Finanzierungsrechnung (Kauf-Leasing-Vergleich)